Почему нельзя выбрасывать чеки и квитанции из банка?

Почему нельзя выбрасывать чеки и квитанции из банка?

После совершения любой банковской операции (в отделении или в банкомате) мы получаем квитанцию, подтверждающую снятие наличных с карты или внесение денег на вклад. Рассказываем, почему не стоит выбрасывать этот чек.

Допустить мошенников в свой кошелек

Одна из самых популярных финансовых операций — снятие наличных. Каждый раз вместе с купюрами банкомат выдает чек, который мы обычно выбрасываем в ближайшую урну. И зря. Ведь если эта квитанция попадет в руки карманникам, они узнают, сколько у вас денег — в кошельке и на карте. И если сумма их устроит, грабители проследуют за вами и незаметно вытащат бумажник. В худшем случае — отберут его с силой.

Возьмите за правило всегда забирать чек из банкомата. Он занимает не так много места, чтобы донести его до дома и выкинуть там. Как вариант — при снятии наличных можно отказаться от печати чека.

Допустить мошенников в мобильный банк

Эта история тоже наглядно показывает, почему нельзя выбрасывать квитанцию из банкомата. Произошла она в 2016 году в Белгороде, где две женщины заходили в отделения Сбербанка и без всякой брезгливости копались в мусорных корзинах рядом с терминалами. Искали они чеки тех клиентов, кто воспользовался банкоматом для входа в мобильный банк. На таких квитанциях есть специальный идентификатор, пароль для входа в онлайн-банк и номер мобильного телефона.

У мошенниц был сообщник, работавший в салоне сотовой связи. Ему-то они и передавали найденные в урнах данные. Мужчина имел доступ к базам данных сотовых операторов, где находил паспортные данные этих людей, после чего подключал им «добровольную блокировку» — это такая услуга, которая включается при потере сим-карты. Мошенники подделывали доверенности, с помощью которых оформляли новые сим-карты, и к новым номерам привязывали мобильный банк жертвы. Затем входили в приложение и переводили деньги на свои карты. В общей сложности похитили порядка 660 тысяч рублей, говорится в материалах Свердловского районного суда Белгорода.

Если вы пользуетесь банкоматом для регистрации или входа в онлайн-банк, чек нужно забирать обязательно.

Подарить деньги банку-банкроту

Если у вас есть вклад в банке, обязательно нужно хранить договор о его открытии и все квитанции, подтверждающие внесение денег на счет. Это необходимо для того, чтобы не стать так называемым забалансовым вкладчиком.

Впервые забалансовые депозиты на несколько десятков миллиардов рублей были обнаружены в одном из крупных банков РФ в 2014 году. Позже оказалось, что явление это массовое — «тетрадки» находили в десятках российских финансовых организаций, оставшихся без лицензии. Пострадавшими оказались десятки тысяч вкладчиков. Продолжается эта тенденция и сегодня.

«Что такое забалансовый вклад? Само собой, как следует из названия, это вклад, созданный за пределами банковской отчетности. Он вроде бы есть, а вроде и нет», — говорит юрист Андрей Лисов.

Вкладчик открывает депозит, пополняет его, в кассе получает квитанции с печатью об операции. В действительности внесенные клиентом деньги не фигурируют в отчетности финансовой организации или даже не попадают в банк. Схема становится очевидной, когда учреждение остается без лицензии, вкладчики отправляются за страховым возмещением и с ужасом узнают, что вместо ожидаемой суммы им положено вдвое меньше денег или вообще ничего не положено.

«Клиент, принося свои деньги в банк и открывая депозит, может и не догадываться о том, что его вклад станет забалансовым. В худшем случае клиенту выдадут поддельные документы об открытии депозита, а деньги в банк так и не поступят. Другая широко распространенная схема — деньги выведут затем со счета клиента на подставное третье лицо. Подпись клиента будет подделана», — говорит Лисов.

Казалось бы, ситуация безвыходная. Но на самом деле, если ответственно подходить к вопросам открытия банковских счетов, то и ее можно разрешить в интересах клиента банка. Так, необходимо, во-первых, хранить договор об открытии вклада, который сам по себе является главным доказательством наличия ваших денег в данном банке.

Во-вторых, важно сохранять всю приходно-расходную документацию, выписки по счету, чеки, квитанции, которые также могут рассматриваться затем в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) в качестве основного доказательства наличия вашего счета в банке, поступления на него денежных средств.

«В крайнем случае вам придется отстаивать свою правоту в судебном порядке. Но здесь также нет ничего страшного. Российские суды, как правило, встают на сторону вкладчиков и принимают решение в их интересах. Главное, представить суду все документальные подтверждения наличия вашего счета в банке», — резюмирует он.

Поделиться:
 
Обсудить: ВКонтакте, Одноклассники, Facebook, Instagram, Twitter, Pinterest | Подписаться: WhatsApp, Telegram.

Похожие статьи:

НовостиЛесник почти не виден, или "Зайчики" и "живчики" темного леса

НовостиПланшет в мышеловке или новый вид мошенничества.

Полезная информация для всехПочему чеки после покупок опасно оставлять в магазине?

НовостиHalyk bank заблокировал платежные карты своих клиентов.

НовостиГенпрокуратура Казахстана предупреждает о рассылке подложных электронных писем.


Рейтинг: 0 Голосов: 0

[↓Перейти к комментариям↓] Читать еще:

Комментарии

Нет комментариев. Ваш будет первым!

Лучшее по рейтингу в текущем разделе

Современное развитие юридических консультаций в Казахстане.
В советское и ранее постсоветское время основной организационно-правовой формой компаний, предоставляющих юридические услуги, была юридическая консультация. Юристы, работающие в такой организации, оказывали целый комплекс различных услуг...
Что делать, если в вашей квартире отключили электроэнергию
ЮРИДИЧЕСКАЯ ТЕОРЕМА № 6   Если в Вашей квартире произошло отключение электрической энергии, то первоначально необходимо выяснить причину отключения. Возможны следующие варианты: 1. Технические причины: 1.1. Авария или...
Как добраться до Бухтармы и не напороться на штраф.
Мы не стали описывать все встречающиеся на трассе ограничения. В свой перечень включили лишь самые "популярные" у полицейских, и те, что таят в себе подвох. *** Расположение : перед выездом из Усть-Каменогорска, около...
В помощь охотникам. Новости в законодательстве.
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН от 17 апреля 2014 года №363О внесении изменений и дополнений в постановление Правительства Республики Казахстан от 3 августа 2000 года №1176 "О мерах по реализации Закона Республики...
Какие льготы положены инвалидам в Казахстане?
Индивидуальный подоходный налог Кто имеет право на льготу? Инвалиды I, II и III групп, а также ребенок-инвалид, один из родителей или опекунов, попечителей ребенка-инвалида до достижения им восемнадцатилетнего возраста и один из родителей...

Последние статьи

Подбираем достойный курорт для отдыха
Подбираем достойный курорт для отдыха
сегодня в 09:31 - Редактор - 0 - 78
Изнуряющая работа, бытовые проблемы и многое другое в жизни многих современных людей отнимают большое количество времени и сил. При этом очень многие забывают о достойном отдыха, который позволяет...
Заказываем полиграфию у профессионалов
Заказываем полиграфию у профессионалов
сегодня в 09:26 - Редактор - 0 - 81
При ведении своей коммерческой деятельности в различных отраслях и сферах многие современные предприятия и компании используют полиграфию, которая является эффективным инструментом, как для...
Современное продвижение через соцсети у профессионалов
Современное продвижение через соцсети у профессионалов
6 мая 2021 - Редактор - 0 - 474
Уже многие компании и организации серьезно задумываются над тем, как повысить узнаваемость своих товаров, услуг, а также увеличить свои продажи. Стандартные методы рекламы далеко не всегда...

Поделиться...

 

Поиск по сайту